AML und Verifizierung bei Spinaura

Geldwäscherei betrifft uns alle, und wir lassen bei diesem Thema keinen Interpretationsspielraum. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und was passiert, wenn etwas nicht zusammenpasst.

Geldwäschereiprävention bei Spinaura Casino

Unser gesetzlicher Rahmen

Wir betreiben diese Plattform unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterstehen damit den maltesischen Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäscherei sowie den damit verbundenen Durchführungsbestimmungen. Spinaura Operations Ltd. trägt die Verantwortung für die Einhaltung dieser Vorschriften, und ein benannter Geldwäschereibeauftragter überwacht die Umsetzung intern.

Konkret heisst das für Sie: Jede Transaktion auf unserem System ist Teil eines geprüften Rahmens. Wir melden verdächtige Aktivitäten an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit in Malta, und wir dürfen Ihnen solche Meldungen nicht mitteilen. Das ist keine Formalität, sondern eine strafrechtlich abgesicherte Pflicht.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen öffentlich zugängliche Daten und Sanktionslisten (Screening). Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn erst mit verifizierter Identität dürfen wir Geld auszahlen. Zusätzlich verifizieren wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen sowie bei Anzeichen für ungewöhnliches Verhalten, unabhängig davon, ob Sie bereits eine Auszahlung beantragt haben.

So läuft die Verifizierung ab

Fünf Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, nicht per E-Mail oder Live-Chat. Der Upload erfolgt über eine verschlüsselte Verbindung. Nach Einreichung brauchen wir bis zu 48 Stunden, in den meisten Fällen deutlich weniger. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

• Schritt 1: Fotografieren Sie Ihren Reisepass oder Ihre Identitätskarte von vorne und hinten, alle vier Ecken sichtbar.
• Schritt 2: Laden Sie einen Adressnachweis hoch, zum Beispiel eine Utility-Rechnung oder einen Kontoauszug, nicht älter als drei Monate.
• Schritt 3: Verifizieren Sie Ihr Zahlungsmittel, bei Karten eine Fotoablichtung mit verdeckter mittlerer Ziffern, bei E-Wallets einen Screenshot des Kontos mit sichtbarem Namen.
• Schritt 4: Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen und gleicht sie mit Ihren Kontoangaben ab.
• Schritt 5: Sie erhalten das Resultat per E-Mail und im Konto; bei Unklarheiten fordern wir gezielt nach.

Schutz Ihrer Daten

Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff, und nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten oder behördliche Anordnungen der MGA dies verlangen.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Source of Funds

Wenn Sie über einen längeren Zeitraum hohe Gesamtsummen einzahlen oder Ihre Einzahlungen nicht zu einem nachvollziehbaren Muster passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Pflicht aus der Lizenz, die wir stichprobenartig und verdachtsunabhängig erfüllen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, Rentenbescheide, einen Kaufvertrag etwa aus einem Immobilienverkauf oder einen Erbschaftsnachweis. Ein einzelnes Dokument genügt meist; bei sehr hohen Beträgen fragen wir nach einem zweiten Beleg.

Wie wir Transaktionen prüfen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung durchläuft ein automatisiertes Screening auf Sanktionslisten und bekannte Risikomuster, bevor sie gutgeschrieben wird. Bei Auszahlungen prüfen wir die Plausibilität gegen Ihre Spielhistorie: Ein Auszahlungsantrag, der Ihre kumulierten Einzahlungen und Gewinne deutlich übersteigt, löst eine manuelle Prüfung aus.

Auszahlungen führen wir auf dieselbe Methode zurück, mit der Sie eingezahlt haben, soweit technisch möglich. Bei Einzahlungen mit mehreren Methoden verteilen wir die Auszahlung anteilig entsprechend der Einzahlungssummen. Auszahlungen in Kryptowährung laufen ausschliesslich an bereits verifizierte Wallet-Adressen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Verifizieren Sie sich nicht fristgerehmässig, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlen können Sie während dieser Zeit weiterhin, doch wir empfehlen das nicht, denn ohne abgeschlossene Verifizierung fliesst kein Geld zurück an Sie. Liegt ein Dokument doppelt oder manipuliert vor, sperren wir das Konto vollständig, frozen Ein- und Auszahlungen und melden den Vorfall an die MGA.

Stimmen Dokumente und Kontoangaben nicht überein, etwa beim Namen oder Geburtsdatum, klären wir das zuerst mit Ihnen. Fällt die Prüfung endgültig negativ aus, schliessen wir das Konto und zahlen ein Restguthaben auf ein von Ihnen nachweisbar kontrolliertes, verifiziertes Zahlungsmittel zurück. Gegen Entscheide können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, nicht länger als nötig

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die maltesischen Vorschriften zur Geldwäschereibekämpfung verlangen. Grund dafür sind mögliche nachträgliche behördliche Auskunftspflichten und Audits der MGA. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente irreversibel, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel wenige Stunden, im gesetzlich zulässigen Rahmen maximal 48 Stunden nach Einreichung aller Dokumente. Den aktuellen Status sehen Sie in Ihrem Konto.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Weil unsere Lizenz es so vorschreibt: Erst mit verifizierter Identität, Adresse und Zahlungsmittel dürfen wir Geld auszahlen. Das schützt Ihr Guthaben vor Missbrauch durch Dritte.

Muss ich immer einen Nachweis über die Herkunft meiner Mittel einreichen?

Nur bei hohen Gesamtsummen, ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder konkretem Anlass. Der überwiegende Teil unserer Spieler erhält diese Anfrage nie.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf dieselbe Methode zurück, mit der Sie eingezahlt haben, um Geldwäscherei über Methodenwechsel zu verhindern. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verteilen wir anteilig.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Dokumente liegen verschlüsselt, und eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Pflicht.